ETF-Allokation für Schweizer Anleger Anfang 40 - Eure Meinung

[McLovin]

Hi zusammen

Ich lese immer wieder von einer Beimischung von einem Schweiz-ETF in ein Welt-Portfolio. Kann mir jemand verständlich erklären, was das bringen soll?

Für mich ist die Schweiz (SMI) als Index viel zu fokussiert auf die grossen 3 bis 4 Top-Unternehmen. Das Risiko ist also immens.

Was wären denn Vorteile? Währungen?

Danke euch!

[Yvonne-LU]

Hallo McLovin

Ich arbeite und lebe in der Schweiz und bezahle in CHF. Deswegen habe ich in meinem Portfolio einen Home Bias. 35% meines Portfolio sind in den SPI investiert, welcher ca 200 Schweizer Titel abzeichnet. Somit habe ich mehr Währungssicherheit. Der USD hat in den letzten 20 Jahren gegenüber dem CHF 35% abgewertet.

Wegen der hohen Verschuldung einiger Staaten, insbesondere der USA, erwäge ich diesen Anteil aktuell zu erhöhen, da mein FTSE all world einen USA Anteil von knapp 60% hat. Was denkt ihr darüber ? Habt ihr einen Home Bias und wie hoch ist er ?

Liebe Grüsse an euch

Yvonne

[McLovin]

Liebe Yvonne

Danke vielmals für deine Antwort und Grüsse von Zug nach Luzern

Ich verstehe deine Investment-Hintergründe. 3a-Depot-Lösungen investieren hier ähnlich; vermutlich auch wegen des Home Bios/Währung etc. Was mich daran stört sind zwei wesentliche Punkt und mich würde deine / eure Meinung hier besonders interessieren:

1. Investieren in den SPI bedeutet, zu 35% in 3 Aktien zu investieren. Je nach Vermögensstruktur (Pensionskasse und 3a (und - wer weiss - der Arbeitgeber) mit eingerechnet) entsteht hier eine Übergewichtung von Einzelaktien und damit Risiko.
2. Investieren in einen sehr kleinen Markt bzw. Anteil am Welt-BIP. Ich weiss, die Schweiz hat sich stets gut behauptet, aber eine Übergewichtung unseres Marktes würde ich auch als zu riskant werten, oder nicht?

Wie wäre mein Ansatz:

Ein simpler Welt-ETF ist für mich stets eine gute Lösung, sieht man ja auch historisch. Dennoch orientiere ich mich etwas stärker am Welt-BIP bzw. verteile mein Vermögen mehr global, in dem ich den Emerging Markets- und Europa-ETF beimische. Des Weiteren mische ich einen Welt-Dividenden-ETF mit bei. Wieso das? Ich brauche nicht die Dividenden, interpretiere jedoch den Dividenden-Ansatz als eine Art Value-/Quality-Schutz mit besserer globaler und Sektorstreuung.

Auch ich habe starke Gewichtungen auf den US-Einzelaktien, jedoch habe ich es insgesamt stärker verteilt und somit den US-Fokus um die 10-15% reduziert.

Interessant wäre für mich noch: Investiert ihr ausser in Aktien-ETF noch in Anleihen, Rohstoffe oder Immobilien? Auch hier würde mich eine breitere Aufstellung interessieren.